Chính sách phòng chống tội phạm tài chính toàn cầu tại nhận định soi kèo bóng đá hôm nay
Giải quyết rủi ro tội phạm tài chính toàn cầu
- Đề cập đến sáu công ty: nhận định soi kèo bóng đá hôm nay Bank, Ltd, nhận định soi kèo bóng đá hôm nay Trust and Banking Corporation, nhận định soi kèo bóng đá hôm nay Securities Holdings, Inc, nhận định soi kèo bóng đá hôm nay NICOS Co, Ltd, ACOM Co, Ltd, và nhận định soi kèo bóng đá hôm nay Asset Management Co, Ltd
Phương pháp quản lý rủi ro tội phạm tài chính toàn cầu
Chính sách tài trợ chống khủng bố và rửa tiền
MUFG và các công ty con lớn tuân thủ các luật và quy định hiện hành về Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố (AML/CFT), cả về nội dung và tinh thần, ở tất cả các khu vực mà họ hoạt động Trong nỗ lực đó, chúng tôi nghiêm cấm mọi hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố
Quy tắc MUFG AML/CFT đặc biệt nghiêm cấm các hành động sau: Các yêu cầu đặt ra trong Quy định MUFG AML/CFT được phản ánh trong quy định công ty của từng công ty con chính và tất cả giám đốc điều hành và nhân viên đều có thể nhìn thấy
- Cố ý hỗ trợ hoặc tham gia vào các tội phạm tài chính cũng như các hành vi hỗ trợ và tiếp tay cho tội phạm tài chính
- Để lại thông tin hoặc tình tiết gợi ý tội phạm tài chính
- Rò rỉ thông tin cho bất kỳ ai có liên quan hoặc bị nghi ngờ có liên quan đến các hoạt động lừa đảo hoặc đáng ngờ có hoạt động đang được điều tra hoặc báo cáo trong Tập đoàn MUFG hoặc cho các cơ quan giám sát hoặc thực thi
- Quy trình KYC(Ghi chú)
- Bắt đầu giao dịch với khách hàng bị cấm mà không có ngoại lệ hoặc thủ tục miễn trừ thích hợp
- Các công ty con lớn có thể cho phép giao dịch với khách hàng trước khi xác minh danh tính, nếu cần thiết để tránh làm gián đoạn hoạt động kinh doanh thông thường và không vi phạm luật pháp địa phương Ngoài ra, trên cơ sở có giới hạn, chúng tôi có thể cho phép gia hạn tạm thời việc hoàn thành quy trình KYC hoặc các thủ tục miễn trừ hoặc ngoại lệ đối với một số yêu cầu KYC nhất định
- Bổ nhiệm người chịu trách nhiệm về chương trình tuân thủ AML/CFT của từng công ty con lớn, bao gồm cả cán bộ AML/CFT của quốc gia
- Đánh giá rủi ro AML/CFT hàng năm
- Xác minh danh tính (bao gồm người kiểm soát hiệu quả), sàng lọc khách hàng(Lưu ý 2), quy trình KYC dựa trên rủi ro yêu cầu triển khai thẩm định khách hàng (bao gồm các phương pháp không trực tiếp), thẩm định chi tiết, bắt đầu/chấm dứt giao dịch khách hàng, đánh giá của khách hàng, vv
- Hệ thống và quy trình giám sát giao dịch để phát hiện các giao dịch bất thường và đáng ngờ
- Quy trình điều tra nhằm xác định và báo cáo các giao dịch đáng ngờ theo yêu cầu quy định hiện hành
- Cấm giao dịch với một số loại khách hàng nhất định, bao gồm cả ngân hàng vỏ bọc (ngân hàng được cấp phép và thành lập ở khu vực pháp lý nơi họ không tồn tại trên thực tế)
- Quy trình lưu trữ hồ sơ và chia sẻ thông tin AML/CFT
- Đào tạo thường xuyên cho giám đốc điều hành và nhân viên về rủi ro và biện pháp kiểm soát AML/CFT
- Do kết quả của một loạt quy trình, chúng tôi có thể thực hiện các biện pháp bao gồm từ chối hoặc hủy giao dịch
- Sàng lọc khách hàng bao gồm sàng lọc danh sách trừng phạt kinh tế, danh sách nội bộ các khách hàng bị cấm và PEP (Người ở các vị trí công quan trọng)
Chính sách trừng phạt kinh tế
MUFG và các công ty con lớn tuân thủ các luật và quy định hiện hành liên quan đến trừng phạt kinh tế, cả về mặt văn bản lẫn tinh thần, ở tất cả các khu vực nơi họ hoạt động Trong nỗ lực này, chúng tôi nghiêm cấm mọi hành vi trốn tránh hoặc lách luật trừng phạt kinh tế
Quy định trừng phạt kinh tế của MUFG cấm gửi tiền vào tài khoản và xử lý thanh toán liên quan đến giao dịch ở các quốc gia/khu vực bị trừng phạt và những người bị trừng phạt vi phạm các quy định hiện hành liên quan đến lệnh trừng phạt Các yêu cầu được đặt ra trong Quy định trừng phạt kinh tế của MUFG được phản ánh trong quy định của công ty của từng công ty con lớn và tất cả giám đốc điều hành và nhân viên đều có thể nhìn thấy
Các công ty con lớn đã thiết lập các chương trình tuân thủ các biện pháp trừng phạt kinh tế bao gồm các quy trình kiểm soát sau trong phạm vi áp dụng, phù hợp với các quy định trừng phạt kinh tế
- Sàng lọc và xem xét các biện pháp trừng phạt kinh tế khi bắt đầu và xử lý giao dịch của khách hàng
- Đánh giá rủi ro và kiểm soát trừng phạt kinh tế hàng năm
- Đào tạo thường xuyên cho giám đốc điều hành và nhân viên về các rủi ro và biện pháp kiểm soát trừng phạt kinh tế (quy tắc trừng phạt kinh tế, quy định thủ tục, vv)
Chính sách chống hối lộ và tham nhũng
MUFG và các công ty con lớn sẽ thúc đẩy văn hóa doanh nghiệp bắt nguồn từ các hoạt động kinh doanh có đạo đức và tuân thủ các luật và quy định hiện hành về Chống hối lộ và tham nhũng (ABC), cả về mặt văn bản và tinh thần, ở tất cả các khu vực mà họ hoạt động Chúng ta nghiêm cấm hối lộ và tham nhũng trong nỗ lực của mình
Quy tắc MUFG ABC quy định toàn diện các khái niệm quan trọng liên quan đến hối lộ và tham nhũng, đồng thời cấm đề nghị, đưa, yêu cầu hoặc nhận, trực tiếp hoặc gián tiếp, tiền hoặc lợi ích khác từ bất kỳ người nào để đổi lấy lợi ích hoặc đặc ân kinh doanh không chính đáng Ngoài ra, các khoản thanh toán bôi trơn(Ghi chú)cũng như việc làm giả tài liệu, hồ sơ, tài khoản, vv liên quan đến hoạt động kinh doanh của từng công ty con lớn cũng bị cấm Ngoài ra, các yêu cầu đặt ra trong Quy tắc MUFG ABC được phản ánh trong các quy định của công ty của từng công ty con lớn và tất cả giám đốc điều hành và nhân viên đều có thể nhìn thấy
- Tiền bôi trơn là khoản thanh toán được trả cho quan chức nhằm mục đích đẩy nhanh hoặc tạo điều kiện không thích hợp cho các thủ tục hành chính hoặc dịch vụ hành chính thông thường, không tùy ý (ví dụ: cấp thị thực, cung cấp dịch vụ bưu chính, cung cấp dịch vụ công, vv)
- Đánh giá kiểm soát và rủi ro tham nhũng và hối lộ hàng năm
- Việc thẩm định và giám sát dựa trên rủi ro đối với các nhà thầu bên ngoài (ví dụ: bên trung gian) thay mặt cho các công ty con lớn
- Bài đánh giá về giải trí/quà tặng, cung cấp cơ hội việc làm/làm việc và quyên góp (đặc biệt là cho công chức)
- Đánh giá và quản lý rủi ro liên quan đến giao dịch của công ty bao gồm mua bán và sáp nhập
- Đào tạo thường xuyên cho tất cả giám đốc điều hành và nhân viên về rủi ro và kiểm soát hối lộ và tham nhũng (khái niệm và các loại hối lộ và tham nhũng, giải thích về các quy tắc và quy định thủ tục ABC cũng như phổ biến các quy tắc và thủ tục trên trang cổng thông tin nội bộ, vv)