nhận định soi kèo bóng đá hôm nay ("MUFG") cùng các công ty con và chi nhánh (gọi chung là "Tập đoàn MUFG") sẽ thiết lập chính sách sau đây về quản lý xung đột lợi ích và thực hiện các biện pháp giảm nhẹ cần thiết để đảm bảo rằng lợi ích của khách hàng sẽ không bị thiệt hại một cách không công bằng trong trường hợp lợi ích của khách hàng và Tập đoàn MUFG xung đột với nhau hoặc khi lợi ích của nhiều khách hàng xung đột và/hoặc đối lập nhau trong các giao dịch mà Tập đoàn MUFG thực hiện Hơn nữa, MUFG hiện thực hóa hoạt động kinh doanh hướng tới khách hàng dựa trên Chính sách cơ bản của MUFG về nghĩa vụ ủy thác
Chương 1 Xung đột lợi ích
- Xung đột lợi ích
- Xung đột lợi ích có nghĩa là tình huống trong đó lợi ích của khách hàng của Tập đoàn MUFG xung đột với lợi ích của Tập đoàn MUFG hoặc lợi ích của một khách hàng của Tập đoàn MUFG xung đột với các khách hàng khác của Tập đoàn MUFG'
- Mặc dù những xung đột lợi ích như vậy xảy ra hàng ngày do sự kết hợp của các tổ chức tài chính và đa dạng hóa giao dịch tài chính, Tập đoàn MUFG sẽ thiết lập hệ thống tuân thủ và quản lý kinh doanh phù hợp để ngăn chặn những ảnh hưởng bất lợi từ xung đột lợi ích trong Tập đoàn
Chương 2 Xung đột về quản lý lợi ích dựa trên Đạo luật ngân hàng, Đạo luật trao đổi và công cụ tài chính và các đạo luật khác
- Xác định và phân loại các Giao dịch có nguy cơ tiềm ẩn tác động bất lợi do xung đột lợi ích
- Tập đoàn MUFG sẽ xác định trước và phân loại các doanh nghiệp cần quản lý đặc biệt ("Doanh nghiệp được quản lý"), khỏi các doanh nghiệp trong các tình huống sau và quản lý các giao dịch riêng lẻ của các doanh nghiệp được phân loại có nguy cơ tiềm ẩn ảnh hưởng bất lợi do xung đột lợi ích, có tính đến rủi ro danh tiếng
- Các tình huống mà khách hàng mong đợi một cách hợp lý rằng Tập đoàn MUFG sẽ ưu tiên lợi ích tốt nhất của khách hàng (ví dụ: dịch vụ tư vấn)
- Các tình huống mà Tập đoàn MUFG có thể thu lợi không chính đáng trên thị trường bằng cách sử dụng thông tin thu được từ các giao dịch với khách hàng
- Các tình huống có thể phát sinh rủi ro danh tiếng cao do giao dịch giữa Tập đoàn MUFG và khách hàng
- Ví dụ dành cho Doanh nghiệp được quản lý bao gồm:
Tư vấn M&A, Chứng khoán hóa tài sản/Các khoản phải thu, Hợp vốn cho vay, Đầu tư gốc, Bảo lãnh vốn chủ sở hữu và nợ cũng như Quản lý trái phiếu
- Ví dụ về các giao dịch liên quan đến hoạt động tư vấn M&A, Vốn chủ sở hữu và Bảo lãnh nợ của các Doanh nghiệp được quản lý có thể gây ra xung đột lợi ích như sau:
(Tư vấn M&A)
- khi MUFG Group cung cấp dịch vụ tư vấn cho cả người mua tiềm năng và bên bán trong giao dịch M&A
- khi Tập đoàn MUFG cung cấp dịch vụ tư vấn cho nhiều người mua tiềm năng đang cạnh tranh trong một giao dịch M&A
- khi Tập đoàn MUFG cung cấp dịch vụ tư vấn cho người mua hoặc người bán trong khi MUFG tham gia với tư cách là đối tác trong giao dịch M&A
- khi Tập đoàn MUFG cung cấp dịch vụ tư vấn cho phía người bán trong giao dịch M&A cũng như cung cấp các khoản vay cho một hoặc nhiều người mua tiềm năng
(Bảo lãnh vốn chủ sở hữu và nợ)
- khi Tập đoàn MUFG được bổ nhiệm làm Nhà bảo lãnh quản lý chính trong việc cấp vốn cho khách hàng trên thị trường vốn thông qua phát hành trái phiếu/cổ phiếu, trong khi Tập đoàn MUFG cung cấp các khoản vay cho tổ chức phát hành
- khi Tập đoàn MUFG được bổ nhiệm làm Nhà bảo lãnh quản lý chính trong việc cấp vốn cho khách hàng trên thị trường vốn thông qua phát hành Trái phiếu/cổ phiếu nhằm mục đích mua lại, trong khi Tập đoàn MUFG cung cấp dịch vụ tư vấn cho phía người bán trong giao dịch M&A
- Các công ty có yêu cầu quản lý xung đột lợi ích
- Các công ty thuộc Tập đoàn MUFG tiến hành các Doanh nghiệp được quản lý phải phát triển hệ thống quản lý phù hợp đối với xung đột lợi ích
- Ví dụ về các công ty có yêu cầu quản lý xung đột lợi ích bao gồm:
MUFG Bank, Ltd, nhận định soi kèo bóng đá hôm nay Trust and Banking Corporation, nhận định soi kèo bóng đá hôm nay Morgan Stanley Securities Co, Ltd, và nhận định soi kèo bóng đá hôm nay eSmart Securities Co, Ltd
- Hệ thống quản lý xung đột lợi ích
- Tập đoàn MUFG sẽ tập trung quản lý xung đột lợi ích bằng cách thành lập các bộ phận chịu trách nhiệm quản lý và kiểm soát xung đột lợi ích tại mỗi công ty với nghĩa vụ pháp lý là thiết lập hệ thống quản lý xung đột lợi ích
Tập đoàn MUFG phải tuân thủ luật pháp và quy định hiện hành liên quan đến xung đột lợi ích và duy trì biện pháp quản lý phù hợp đối với xung đột lợi ích
- Các biện pháp quản lý xung đột lợi ích
- Với các biện pháp sau đây, Tập đoàn MUFG sẽ ngăn chặn những tác động bất lợi từ các vấn đề xung đột lợi ích và tránh gây tổn hại sai trái đến lợi ích của khách hàng
- Tách một bộ phận/công ty thực hiện giao dịch có nguy cơ tiềm ẩn ảnh hưởng bất lợi do xung đột lợi ích với các bộ phận/công ty khác
- Thay đổi điều kiện/phương thức của một trong hai/cả hai giao dịch có nguy cơ tiềm ẩn tác động bất lợi do xung đột lợi ích hoặc chấm dứt một trong các giao dịch có nguy cơ tiềm ẩn tác động bất lợi do xung đột lợi ích
- Có được sự đồng ý của khách hàng về nguy cơ tiềm ẩn gây ảnh hưởng bất lợi do xung đột lợi ích hoặc thông báo rủi ro đó cho khách hàng
Chương 3 Quản lý xung đột lợi ích dựa trên Chính sách cơ bản của MUFG về nghĩa vụ ủy thác
- Tập đoàn MUFG sẽ quản lý xung đột lợi ích một cách hợp lý với các mục sau trong phần 4 Cung cấp dòng sản phẩm để đáp ứng nhu cầu đa dạng của khách hàng và 5 Sự tinh tế trong đầu tư để cải thiện kết quả đầu tư của khách hàng từ Chính sách cơ bản về nghĩa vụ ủy thác của MUFG
- Lựa chọn các sản phẩm góp phần xây dựng tài sản của khách hàng và cung cấp quy trình bán hàng
- Đảm bảo tính độc lập và minh bạch trong quản lý đầu tư
- Ví dụ dành cho Doanh nghiệp được quản lý bao gồm:
MUFG Bank, Ltd, nhận định soi kèo bóng đá hôm nay Trust and Banking Corporation, nhận định soi kèo bóng đá hôm nay Morgan Stanley Securities Co, Ltd, nhận định soi kèo bóng đá hôm nay eSmart Securities Co, Ltd, nhận định soi kèo bóng đá hôm nay Asset Management Co, Ltd, The Master Trust Bank of Japan, Ltd, và nhận định soi kèo bóng đá hôm nay Real Estate Asset Management Co, Ltd