Tổng quan về WMPF
Thống nhất thông tin rải rác khắp các ngân hàng, quỹ tín thác và chứng khoán
—WMPF có những loại tính năng nào?
Takahama: Có ba loại chính Đầu tiên là "Chế độ xem tích hợp" Thông tin tài sản và thông tin giao dịch của khách hàng, trước đây được chia thành ngân hàng, quỹ tín thác và chứng khoán, giờ đây có thể được xem cùng nhau trên một màn hình, miễn là khách hàng đã ký thỏa thuận chia sẻ thông tin Đây là chức năng thiết yếu để MUFG có thể phối hợp cùng nhau cung cấp nhiều dịch vụ đa dạng cho khách hàng Thứ hai là Hệ thống lập kế hoạch mục tiêu (GPS) Khách hàng của chúng tôi có nhiều mục tiêu khác nhau, chẳng hạn như ``Tôi muốn nghỉ hưu và đóng góp cho cộng đồng khi tôi bước sang tuổi 80'' và ``Tôi muốn vợ chồng tôi chuyển đến viện dưỡng lão cao cấp sau khi tôi bước sang tuổi 70'' Đây là một hệ thống cho phép chúng tôi hình dung tình trạng tài sản hiện tại và các vấn đề mà ban quản lý phải đối mặt để đạt được những mục tiêu đó, đồng thời đưa ra tư vấn và đề xuất Khách hàng có giá trị ròng cao thường là chủ doanh nghiệp và có nhiều loại tài sản ngoài tài sản tài chính, chẳng hạn như bất động sản và cổ phiếu công ty Chúng tôi đã đề cập đến tất cả những điều này và cũng đã có thể kiểm tra triển vọng hiện tại và tương lai dưới dạng bảng cân đối kế toán Mặc dù điều này thường thấy trong báo cáo tài chính doanh nghiệp nhưng hiếm khi thấy tài sản riêng lẻ trên bảng cân đối kế toán Bạn có thể thấy rõ những gì bạn hiện đang phải đối mặt để hướng tới mục tiêu của mình bằng cách xem xét toàn bộ tài sản của bạn Và thứ ba là "Hành động hay nhất tiếp theo (NBA)" Chúng tôi đưa ra khuyến nghị cho nhân viên MUFG về nhu cầu hiện tại của khách hàng và những gì chúng tôi nên đề xuất MUFG tiếp tục cung cấp các dịch vụ một cửa để đáp ứng các nhu cầu khác nhau của khách hàng giàu có, bao gồm quản lý tài sản, kế thừa tài sản và kế thừa hoạt động kinh doanh Tuy nhiên, đúng là vẫn còn chỗ cần cải thiện trong việc phối hợp thông tin giữa các ngân hàng, quỹ tín thác và chứng khoán và một số đề xuất dịch vụ vẫn được cá nhân hóa Nền tảng này hỗ trợ các đề xuất kịp thời và chất lượng cao, độc lập với kỹ năng cá nhân của người phụ trách
(Bộ phận Chiến lược quản lý tài sản của nhận định soi kèo bóng đá hôm nay Phó Tổng Giám đốc Mitsuki Takahama)
Sáng kiến và kết quả
Sự phát triển ban đầu sử dụng kiến thức của Morgan Stanley
—Có vẻ như mặc dù hệ thống được phát triển trên quy mô lớn nhưng nó đã được hoàn thành trong một khoảng thời gian ngắn
Takahama: Chúng tôi khởi động dự án vào tháng 1 năm 2019 Ban đầu, nó bắt đầu với một nhóm gồm bốn người, trong đó có ông Omori Như tôi sẽ nói sau, chúng tôi đã dành một năm để suy nghĩ về các yêu cầu hệ thống và kinh doanh về việc quản lý tài sản của MUFG sẽ như thế nào Quá trình phát triển hệ thống thực tế bắt đầu vào tháng 2 năm 2020 và bắt đầu thử nghiệm tại một số chi nhánh vào tháng 10 năm 2020 Sau đó, chúng tôi tiếp tục mở rộng các cơ sở và chức năng thử nghiệm của mình và trong vòng hai năm, chúng tôi đã có thể bắt đầu hoạt động quy mô toàn diện tại các cơ sở trên toàn quốc Đại dịch coronavirus trùng với thời điểm bắt đầu phát triển, việc giao tiếp và nhiệm vụ trực tiếp với các thành viên của nhóm phát triển từ Châu Âu và Châu Á dường như thường bị trì hoãn, điều này vô cùng khó khăn
Ujihara: Quá trình phát triển lần này kết hợp phát triển linh hoạt hơn là phát triển thác nước Chúng tôi đã linh hoạt bằng cách bắt đầu từ những việc nhỏ, kết hợp những thay đổi khi chúng phát sinh và thực hiện những điều chỉnh nhỏ từng chút một Tôi nghĩ đó là một trong những lý do tại sao chúng tôi có thể phát triển nó trong một khoảng thời gian ngắn như vậy
—Kiến thức của Morgan Stanley cũng được sử dụng
Omori: Ngay sau khi dự án được triển khai, tôi đã đến thăm Morgan Stanley ở Hoa Kỳ Chúng tôi có lịch sử và thành tích lâu dài trong lĩnh vực kinh doanh quản lý tài sản với các tổ chức tài chính ở Hoa Kỳ và các quốc gia khác Morgan Stanley là một trong những công ty như vậy và trong những năm gần đây, công ty này đã tiếp tục thực hiện các sáng kiến tiên tiến bằng cách sử dụng nền tảng kỹ thuật số mà phải mất 10 năm mới hoàn thành và tôi đã có thể nhìn thấy hệ thống ngay tại chỗ Vì vậy, tôi cảm thấy rằng ba chức năng mà chúng tôi giới thiệu cho WMPF là "Chế độ xem tích hợp", "GPS" và "NBA" cực kỳ quan trọng Tất nhiên, Nhật Bản có những hoàn cảnh đặc biệt của riêng mình Hệ thống thuế rất khác nhau, nhận thức và văn hóa về quản lý tài sản cũng khác nhau Không có ích gì khi chỉ đơn giản làm điều tương tự Sau khi trở về Nhật Bản, tôi đã thực hiện các cuộc khảo sát để tìm hiểu nhu cầu của những khách hàng giàu có ở Nhật Bản, tạo ra một số "tính cách" dựa trên đặc điểm của khách hàng và củng cố các yêu cầu phát triển đồng thời xem xét loại nhu cầu mà họ sẽ có vào thời điểm nào NBA cũng sử dụng AI để đưa ra những khuyến nghị kịp thời cho khách hàng cho nhân viên phụ trách và vì mục đích này, họ tạo ra nhiều mô hình khác nhau cho từng loại công việc Trong giai đoạn thử nghiệm, chúng tôi đã kiểm tra những sai lệch so với nhu cầu thực tế của khách hàng và nỗ lực cải thiện độ phức tạp của mô hình
(Phòng chiến lược quản lý tài sản của nhận định soi kèo bóng đá hôm nay Yuki Omori)
—Bây giờ các hoạt động đã bắt đầu, bạn đã nhận được phản hồi gì?
Takahama: Khách hàng cho biết bảng cân đối kế toán và danh mục đầu tư do GPS đề xuất rất dễ xem và dễ hiểu Khi nói đến các tài liệu đề xuất mà chúng tôi trình bày cho bạn, bạn có thể ngạc nhiên khi nghe, ``Tôi có thể lấy cái này miễn phí không?'' hoặc ``Khi tôi tham khảo ý kiến của một nhân viên kế toán thuế, anh ấy đã đề xuất một cái gì đó mà tôi đã từ bỏ vì được thông báo là sẽ phải trả phí'' Trong nội bộ, chẳng hạn, một đại diện ngân hàng cho biết, `` 'Chế độ xem tích hợp' cho phép chúng tôi xem chi tiết về các chuyển động của quỹ tín thác và chứng khoán, vì vậy chúng tôi có thể đưa ra các đề xuất cho khách hàng nói chung với MUFG'' Mỗi công ty đều có một hệ thống mà họ đã sử dụng trong nhiều năm và tôi nghĩ sẽ mất một thời gian để mọi người làm quen với WMPF, nhưng chúng tôi muốn tiếp tục cải thiện nó không chỉ bằng cách bổ sung các chức năng mà còn về mặt dễ sử dụng
Ujihara: Tôi rất kỳ vọng rằng hệ thống này sẽ phát triển hơn nữa hoạt động kinh doanh quản lý tài sản của MUFG Đã có phần mềm mô phỏng quản lý tài sản riêng, nhưng WMPF hoàn toàn khác với những phần mềm đó Dựa trên mục tiêu của khách hàng, chúng tôi có thể cung cấp dịch vụ tài chính trong từng trường hợp cụ thể đồng thời giám sát toàn diện sự chuyển động của tất cả tài sản Tôi tin rằng nó sẽ là một công cụ mạnh mẽ để chúng tôi làm việc với tư cách là người bạn đồng hành với khách hàng của mình và giúp Tập đoàn MUFG đạt được mục tiêu chung của họ
(Phòng chiến lược quản lý tài sản của nhận định soi kèo bóng đá hôm nay Ryosuke Ujihara)
Triển vọng tương lai
Cung cấp phiên bản đơn giản hóa mà khách hàng có thể sử dụng trên Money Canvas
—Kế hoạch tương lai của bạn là gì?
Ujihara: Vào tháng 10 năm 2022, chúng tôi đã phát hành Wealth Canvas, một phiên bản đơn giản hóa của dịch vụ điện thoại thông minh dành cho những người giàu có sử dụng một số chức năng của WMPFKhách hàng có thể sử dụng một số chức năng GPS trên trang web này Nếu bạn nhập mục tiêu, mức độ ưu tiên, trạng thái tài sản hiện tại, vv, bạn có thể dễ dàng tự chạy mô phỏng Vì khách hàng của chúng tôi rất bận nên chúng tôi muốn họ dùng thử khi rảnh rỗi và để xem xét toàn diện, một đại diện sẽ đến thăm chúng tôi và thảo luận với chúng tôi bằng cách sử dụng một công cụ sử dụng đầy đủ chức năng của WMPF Tôi tin rằng bằng cách kết nối thế giới trực tuyến và thế giới thực, chúng tôi có thể cung cấp dịch vụ kịp thời
Takahama: WMPF đã đi vào hoạt động nhưng chúng tôi sẽ tiếp tục cải thiện nó bằng cách kết hợp phản hồi từ khách hàng và chi nhánh Chúng tôi hy vọng rằng công cụ này sẽ tận dụng sức mạnh toàn diện của MUFG để củng cố hoạt động kinh doanh quản lý tài sản của chúng tôi và góp phần vào mục đích ``trở thành sức mạnh đưa thế giới tiến lên''
